Какие сведения относятся к банковской тайне?

Банковская тайна — юридический принцип в законодательствах некоторых государств мира, в соответствии с которым банки и иные кредитные организации защищают сведения о вкладах и счетах своих клиентов и корреспондентов, банковских операциях по счетам и сделках в интересах клиента, а также сведения клиентов, разглашение ...

Что относят к банковской тайне?

Согласно ст. 26 закона «О банках и банковской деятельности» к банковской тайне относится информация об операциях, счетах и вкладах клиентов и корреспондентов. По российскому законодательству кредитная организация гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте.

Какие сведения не относятся к банковской тайне?

Не относятся к банковской тайне сведения о кредитах и депозитах банка, находящегося в процессе ликвидации». Банки также гарантируют тайну по операциям и депозитам своих депозиторов, клиентов и корреспондентов, а также тайну имущества, находящихся на хранении в сейфовых ящиках, шкафах и помещениях банков.

Что является нарушением банковской тайны?

Нарушением банковской тайны считается умышленное или невольное разглашение информации, признанной конфиденциальной, должностным лицом финансового учреждения без согласия клиента.

Кому могут быть предоставлены сведения составляющую банковскую тайну по вкладам счетам физического лица и в каких случаях?

Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте. 2. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом.

Что такое тайна вклада?

Тайна вклада – это право вкладчика и в тоже время гарантия банка о неразглашении информации по операциям, счетам и вкладам клиента. Также кредитная организация не вправе разглашать третьим лицам личные данные вкладчика. Все эти сведения являются частью банковской тайны.

Чем регулируется содержание банковской тайны?

[13] Содержание банковской тайны в действующем законодательстве регулируется нормами ст. 857 ГК РФ и ст. 26 Закона о банках.

Кому банк может предоставлять информацию?

857 ГК РФ, сведения, содержащие банковскую тайну, кредитные организации могут предоставить либо самим клиентам (их представителям), либо госорганам (должностным лицам) или в бюро кредитных историй — на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом.

Что является основанием для раскрытия банковской тайны третьему лицу?

Банковская тайна может быть раскрыта только владельцу счета (имущества), любому третьему лицу на основании письменного согласия владельца счета (имущества), данного в момент его личного присутствия в банке, кредитному бюро по предоставленным займам в соответствии с законодательными актами Республики Казахстан, а также ...

Что грозит банку за разглашение банковской тайны?

наказывается штрафом в размере до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо исправительными работами на срок до одного года, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на тот же срок.

Кто может быть гарантом и хранителем банковской тайны?

Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов.

Кто должен соблюдать режим конфиденциальности к сведениям относящимся к банковской тайне?

857 ГК РФ закреплено, что сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям, а также представлены в бюро кредитных историй на основаниях и в порядке, которые предусмотрены законом.

Какие виды ответственности предусмотрены законом за нарушение банковской тайны?

Ответственность за разглашение банковской тайны

гражданско-правовая; в рамках трудового законодательства; административная; уголовная.

Кому могут быть предоставлены справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан предпринимателей?

Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией им самим, судам и арбитражным судам (судьям), Счетной палате Российской Федерации, налоговым органам, Пенсионному фонду Российской Федерации, Фонду ...

Как вы понимаете словосочетание банковская тайна?

Банковская тайна означает то, что о финансовом состоянии клиента знает только сам клиент и банк, через который он и проводит свои финансовые операции. ... В случае несоблюдения банковской тайны, вложения клиента банка могут "прогореть".

В каком законодательном документе зафиксировано требование по соблюдению банковской тайны?

- Федеральный закон от 28.06.2013 N 134-ФЗ.

Интересные материалы:

Как рассчитать среднюю заработную плату за полугодие?
Как рассчитать среднюю ЗП за год?
Как рассчитать степень тугоухости?
Как рассчитать стоимость отпускного дня?
Как рассчитать стоимость привлечения одного клиента?
Как рассчитать сумму акциз на автомобиль?
Как рассчитать сумму экологического сбора?
Как рассчитать свой код миллионера?
Как рассчитать цену с НДС?
Как рассчитать УСН 15 процентов?