Содержание
- - Какие документы вправе требовать банк по 115 ФЗ?
- - Какие документы можно запросить у банка?
- - Какие операции банк признает сомнительными по Закону № 115 ФЗ?
- - Чем грозит статья 115 ФЗ?
- - Какие данные может запрашивать банк?
- - Кто подлежит идентификации по 115 ФЗ?
- - Как потребовать у банка копию кредитного договора?
- - Какие документы являются документами подтверждающими источник происхождения денежных средств по наследству?
- - Какой документ предоставляется в банк при снятии наличных денег?
- - Какие операции банк считает подозрительными?
- - Какие операции считаются сомнительными?
- - Какие операции подлежат обязательному контролю?
- - Что такое закон 115 ФЗ?
- - Что значит 115 ФЗ?
- - Какие операции подлежат обязательному контролю 115 ФЗ?
Какие документы вправе требовать банк по 115 ФЗ?
В их перечень входят документы удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя). Также банком могут быть запрошены и иные документы, необходимые для исполнения требований законодательства.
Какие документы можно запросить у банка?
Основные документы для запроса от банка:
- Документы по сделке, например договор, закупочный акт, счет и любой другой документ, который обосновывает получение или перевод денег.
- Документы, которые подтверждают, что вы или контрагент выполнили свою работу, оказали услугу или поставили товар.
Какие операции банк признает сомнительными по Закону № 115 ФЗ?
«Сомнительные операции — это операции, осуществляемые клиентами кредитных организаций, имеющие необычный характер и признаки отсутствия явного экономического смысла и очевидных законных целей, которые могут проводиться для вывода капитала из страны, финансирования «серого» импорта, перевода денежных средств из ...
Чем грозит статья 115 ФЗ?
За несоблюдение требований 115-ФЗ грозит административная ответственность. Штрафы должностного лица от 10 000 до 50 000 руб. или дисквалификация на срок от одного года до двух лет. Штрафы юридических лиц от 50 000 до 1 млн руб.
Какие данные может запрашивать банк?
"Банки имеют право запросить любую информацию у клиента, в том числе о составе семьи, доходах, иных кредитах и счетах, - комментирует партнер Адвокатского бюро RBL Илья Мунаев. - Банкам необходима информация, которая тем или иным образом отражает финансовое состояние клиента, его платежеспособность и благонадежность.
Кто подлежит идентификации по 115 ФЗ?
Идентификация – совокупность мероприятий по установлению определенных Федеральным законом №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон №115-ФЗ) сведений о клиентах – физических лицах, их представителях, выгодоприобретателях, ...
Как потребовать у банка копию кредитного договора?
Если вы потеряли кредитный договор или другие кредитные документы, вы можете заказать в банке копию. Для этого обратитесь к менеджеру по обслуживанию ипотечного кредитования по месту выдачи кредита. При себе необходимо иметь оригинал паспорта. Выдача заверенной копии — услуга платная.
Какие документы являются документами подтверждающими источник происхождения денежных средств по наследству?
Пример документов, подтверждающих происхождение денег по 115-ФЗ
- договор купли-продажи (недвижимости, автомобиля, земли и др.);
- справка 2-НДФЛ;
- справка о получении пособий;
- договор дарения;
- свидетельство о получении наследства и др.
Какой документ предоставляется в банк при снятии наличных денег?
Нужны документы: заполненный чек на получение наличных; документ, удостоверяющий личность; доверенность от организации с правом снятия наличных в банке (для директора - не требуется)
Какие операции банк считает подозрительными?
переводы на счета филиалов ФГУП «Почта России»; переводы на счета платежных агентов и банковских платежных агентов; переводы на счета физлиц, операции по которым совершаются с использованием банковских карт; переводы на счета лиц, занимающихся туристической деятельностью.
Какие операции считаются сомнительными?
<1> Сомнительные операции - это операции, осуществляемые клиентами кредитных организаций, имеющие необычный характер и признаки отсутствия явного экономического смысла и очевидных законных целей, которые могут проводиться для вывода капитала из страны, финансирования "серого" импорта, перевода денежных средств из ...
Какие операции подлежат обязательному контролю?
Обязательному контролю подлежат любые сделки с недвижимым имуществом (т. е. сделки, предметом которых является недвижимое имущество), если сумма сделки равна или превышает 3000000 рублей или равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3000000 рублей или превышает ее.
Что такое закон 115 ФЗ?
Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 N 115-ФЗ (последняя редакция) / КонсультантПлюс
Что значит 115 ФЗ?
Что нужно знать о 115-ФЗ
115-ФЗ от 07.08.2001 — это закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Какие операции подлежат обязательному контролю 115 ФЗ?
6 Закона № 115-ФЗ обязательному контролю подлежат любые операции с денежными средствами или другим имуществом, которые совершает организация или физлицо, в отношении которых есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо аффилированное лицо, прямо или косвенно находящееся в ...
Интересные материалы:
Почему лимонное дерево не дает плодов?
Почему лопается кора на деревьях?
Почему лопается кора на плодовых деревьях?
Почему на деревьях появляется лишайник?
Почему на деревьях появляется мох?
Почему нельзя белить деревья?
Почему нельзя поливать деревья в жару?
Почему нельзя сидеть под деревом ореха?
Почему нельзя спать под деревом грецкого ореха?
Почему опадают листья на деревьях?